تعريف غسيل الأموال - ويكي عربي

تعريف غسيل الأموال

تعريف غسيل الأموال

ما هو غسيل الأموال

غسيل الأموال أو تبييض الأموال (بالإنجليزيّة: Money laundering)، هو عملية غير قانونية لجني مبالغ مالية كبيرة والناتجة عن نشاط إجرامي غير قانوني، مثل الاتجار بالمخدرات أو تمويل الإرهاب أو البشر، ويبدو وكأنها أتت من مصدر مشروع، فالأموال المتأتية من النشاط الإجرامي تعتبر قذرة، وفيقومون المجرمون بعملية “غسلها” لجعلها تبدو نظيفة، بدلاً من الحصول عليها بطريقة غير مشروعة.[1]

يستخدم المجرمون تقنيات تبييض الأموال مجموعة متنوعة من التقنيات لجعل أموالهم تبدو وكأنهم حصلوا عليها بطريقة مشروعة تبدو نوظيفة.[1]

الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والعملات المشفرة جعلت من السهل على المجرمين تحويل الأموال وسحبها دون اكتشافها، وقد أصبح منع غسل الأموال جهداً دولياً، وأصبح الآن يشمل تمويل الإرهاب ضمن أهدافه الأساسية.[1]

طرق غسيل الأموال

يستخدم المجرمون طرق غسيل أموالهم ومن أكثر الأساليب شيوعاً هو من خلال استخدام عمل تجاري قانوني قائم على النقد ويكون مملوك لمنظمة إجرامية بالخفاء، فعلى سبيل المثال إذا كانت المنظمة تمتلك مطعمًا، فقد تضخم الإيصالات النقدية اليومية لتوجيه النقد غير القانوني عبر المطعم إلى الحساب المصرفي للمطعم، وبعد ذلك يقومون بعملية سحب الأموال حسب الحاجة.[1]

يمكن أيضًا غسل الأموال من خلال المزادات والمبيعات عبر الإنترنت، ومواقع المقامرة، ومواقع الألعاب الافتراضية، حيث يتم تحويل الأموال غير المشروعة إلى عملة ألعاب، ثم إعادتها إلى أموال “نظيفة” حقيقية وقابلة للاستخدام ولا يمكن تعقبها.[1]

تشتمل أحدث حدود لغسيل الأموال على العملات المشفرة، مثل عملة البيتكوين، وعلى الرغم من أنها ليست مجهولة تمامًا، إلا أنها تُستخدم بشكل متزايد في مخططات الابتزاز وتجارة المخدرات والأنشطة الإجرامية الأخرى نظرًا لعدم الكشف عن هويتها النسبية مقارنة بأشكال العملة التقليدية.[1]

استخدام الخوادم الوكيلة وبرامج إخفاء الهوية يجعل المكون الثالث لغسيل الأموال، بحيث يكاد يكون من المستحيل اكتشافه، ويمكن تحويل الأموال أو سحبها مما يترك أثرًا ضئيلًا أو معدومًا لعنوان IP، وهذه من الطرق الأكثر شيوعاً أيضاً.[1]

المراجع

  1. ↑ “Money Laundering“, www.investopedia.com , Retrieved 2021-11-13 , Edited.

أسئلة طرحها الآخرون

دولة زامبيا تقع دولة زامبيا في جنوب أفريقيا، ويحدها من الشمال دولة تنزانيا وجمهورية الكونغو الديمقراطية، ويحدها من الشرق دولة أنجولا، ويحدها من الجنوب دولة ناميبيا ودولة زيمبابوي، ويحدها من الشرق دولة موزمبيق ودولة ملاوي، ويبلغ عدد سكان دولة زامبيا 17.35 مليون نسمة بحسب إحصائيات عام 2018 ميلادي، وتبلغ مساحتها حوالي 752,618 كم²، وعاصمة دولة […]

زيت شجرة الشاي يُعرف زيت شجرة الشاي (بالانجليزية: Melaleuca)، بأنه واحد من أفضل الزيوت الأساسية المضادة للبكتيريا إلى جانب تمتعه بخصائص قوية مطهرة وقدرة على علاج الجروح، كما أثبتت الدراسات الطبية انّه ذو فعالية في قتل العديد من أنواع البكتيريا والفطريات والفيروسات، كما أن له استخدامات عديدة في علاج المشاكل الجلدية ومنها الالتهابات وحب الشباب، […]

طريقة تخزين التمر

هل لديك سؤال؟

426 مشاهدة