تعريف غسيل الأموال - ويكي عربي

تعريف غسيل الأموال

تعريف غسيل الأموال

ما هو غسيل الأموال

غسيل الأموال أو تبييض الأموال (بالإنجليزيّة: Money laundering)، هو عملية غير قانونية لجني مبالغ مالية كبيرة والناتجة عن نشاط إجرامي غير قانوني، مثل الاتجار بالمخدرات أو تمويل الإرهاب أو البشر، ويبدو وكأنها أتت من مصدر مشروع، فالأموال المتأتية من النشاط الإجرامي تعتبر قذرة، وفيقومون المجرمون بعملية “غسلها” لجعلها تبدو نظيفة، بدلاً من الحصول عليها بطريقة غير مشروعة.[1]

يستخدم المجرمون تقنيات تبييض الأموال مجموعة متنوعة من التقنيات لجعل أموالهم تبدو وكأنهم حصلوا عليها بطريقة مشروعة تبدو نوظيفة.[1]

الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والعملات المشفرة جعلت من السهل على المجرمين تحويل الأموال وسحبها دون اكتشافها، وقد أصبح منع غسل الأموال جهداً دولياً، وأصبح الآن يشمل تمويل الإرهاب ضمن أهدافه الأساسية.[1]

طرق غسيل الأموال

يستخدم المجرمون طرق غسيل أموالهم ومن أكثر الأساليب شيوعاً هو من خلال استخدام عمل تجاري قانوني قائم على النقد ويكون مملوك لمنظمة إجرامية بالخفاء، فعلى سبيل المثال إذا كانت المنظمة تمتلك مطعمًا، فقد تضخم الإيصالات النقدية اليومية لتوجيه النقد غير القانوني عبر المطعم إلى الحساب المصرفي للمطعم، وبعد ذلك يقومون بعملية سحب الأموال حسب الحاجة.[1]

يمكن أيضًا غسل الأموال من خلال المزادات والمبيعات عبر الإنترنت، ومواقع المقامرة، ومواقع الألعاب الافتراضية، حيث يتم تحويل الأموال غير المشروعة إلى عملة ألعاب، ثم إعادتها إلى أموال “نظيفة” حقيقية وقابلة للاستخدام ولا يمكن تعقبها.[1]

تشتمل أحدث حدود لغسيل الأموال على العملات المشفرة، مثل عملة البيتكوين، وعلى الرغم من أنها ليست مجهولة تمامًا، إلا أنها تُستخدم بشكل متزايد في مخططات الابتزاز وتجارة المخدرات والأنشطة الإجرامية الأخرى نظرًا لعدم الكشف عن هويتها النسبية مقارنة بأشكال العملة التقليدية.[1]

استخدام الخوادم الوكيلة وبرامج إخفاء الهوية يجعل المكون الثالث لغسيل الأموال، بحيث يكاد يكون من المستحيل اكتشافه، ويمكن تحويل الأموال أو سحبها مما يترك أثرًا ضئيلًا أو معدومًا لعنوان IP، وهذه من الطرق الأكثر شيوعاً أيضاً.[1]

المراجع

  1. ↑ “Money Laundering“, www.investopedia.com , Retrieved 2021-11-13 , Edited.

مواضيع قد تهمك

  • ما هو التضخم الاقتصادي

    التضخم الاقتصادي التضخم الاقتصادي (بالإنجليزيّة: Economic Inflation)، وهو عبارة عن تغييرات نسبيّة في مستوى الأسعار العام، بالإعتماد على استخدام الرقم… انقر للمزيد

أسئلة طرحها الآخرون

خلفاء الدولة العباسية لقد بلغ عدد خلفاء الدولة العباسية حوالي سبعة وثلاثون خليفة عباسي، وبلغت مدة حكمهم حوالي خمسة قرون، وكان اول خليفة عباسي هو أبو العباس عبد الله السفاح، وكان أخرهم الخليفة المستعصم بالله، وتنحدر عائلة العباس من نسل العباس وهو عم النبي محمد صلى الله عليه وسلم، ونسبهم يعود للهاشميين من قبيلة قريش، […]

ما هي عملة جورجيا

تعد أفعى الجرس واحدة من أخطر الزواحف على وجه الأرض. إنها تثير الرعب والفزع لدى الكثيرين، وتتميز بشكلها الجذاب وسماتها القاتلة. تعتبر أفعى الجرس موضوعًا شيقًا يستحق الاهتمام والدراسة. في هذا المقال، سنتعرف على أبرز خصائص هذه الزاحفة المميتة وتأثيرها على البيئة والإنسان. أفعى الجرس أفعى الجرس، المعروفة أيضًا باسم “كروتالوس”، هي زاحفة سامة تنتمي […]

هل لديك سؤال؟

1008 مشاهدة