ما هو غسيل الأموال
غسيل الأموال أو تبييض الأموال (بالإنجليزيّة: Money laundering)، هو عملية غير قانونية لجني مبالغ مالية كبيرة والناتجة عن نشاط إجرامي غير قانوني، مثل الاتجار بالمخدرات أو تمويل الإرهاب أو البشر، ويبدو وكأنها أتت من مصدر مشروع، فالأموال المتأتية من النشاط الإجرامي تعتبر قذرة، وفيقومون المجرمون بعملية “غسلها” لجعلها تبدو نظيفة، بدلاً من الحصول عليها بطريقة غير مشروعة.[1]
يستخدم المجرمون تقنيات تبييض الأموال مجموعة متنوعة من التقنيات لجعل أموالهم تبدو وكأنهم حصلوا عليها بطريقة مشروعة تبدو نوظيفة.[1]
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والعملات المشفرة جعلت من السهل على المجرمين تحويل الأموال وسحبها دون اكتشافها، وقد أصبح منع غسل الأموال جهداً دولياً، وأصبح الآن يشمل تمويل الإرهاب ضمن أهدافه الأساسية.[1]
طرق غسيل الأموال
يستخدم المجرمون طرق غسيل أموالهم ومن أكثر الأساليب شيوعاً هو من خلال استخدام عمل تجاري قانوني قائم على النقد ويكون مملوك لمنظمة إجرامية بالخفاء، فعلى سبيل المثال إذا كانت المنظمة تمتلك مطعمًا، فقد تضخم الإيصالات النقدية اليومية لتوجيه النقد غير القانوني عبر المطعم إلى الحساب المصرفي للمطعم، وبعد ذلك يقومون بعملية سحب الأموال حسب الحاجة.[1]
يمكن أيضًا غسل الأموال من خلال المزادات والمبيعات عبر الإنترنت، ومواقع المقامرة، ومواقع الألعاب الافتراضية، حيث يتم تحويل الأموال غير المشروعة إلى عملة ألعاب، ثم إعادتها إلى أموال “نظيفة” حقيقية وقابلة للاستخدام ولا يمكن تعقبها.[1]
تشتمل أحدث حدود لغسيل الأموال على العملات المشفرة، مثل عملة البيتكوين، وعلى الرغم من أنها ليست مجهولة تمامًا، إلا أنها تُستخدم بشكل متزايد في مخططات الابتزاز وتجارة المخدرات والأنشطة الإجرامية الأخرى نظرًا لعدم الكشف عن هويتها النسبية مقارنة بأشكال العملة التقليدية.[1]
استخدام الخوادم الوكيلة وبرامج إخفاء الهوية يجعل المكون الثالث لغسيل الأموال، بحيث يكاد يكون من المستحيل اكتشافه، ويمكن تحويل الأموال أو سحبها مما يترك أثرًا ضئيلًا أو معدومًا لعنوان IP، وهذه من الطرق الأكثر شيوعاً أيضاً.[1]
المراجع
- ↑ “Money Laundering“, www.investopedia.com , Retrieved 2021-11-13 , Edited.
مواضيع قد تهمك
-
ما هو التضخم الاقتصادي
التضخم الاقتصادي التضخم الاقتصادي (بالإنجليزيّة: Economic Inflation)، وهو عبارة عن تغييرات نسبيّة في مستوى الأسعار العام، بالإعتماد على استخدام الرقم… انقر للمزيد
أسئلة طرحها الآخرون
مصادر فيتامين أي A
طائر البطريق البطريق (بالإنجليزية: penguin) هو من الطيور التي لا تطير فعلياً فأجنحتها تعتبر جزءًا كبيرًا لقدرتها على الحركة، ولكنها من الحيوانات التي تتكيف بشكل جيد مع البيئات البحرية، كما ويمكنهم السباحة بشكل جيد ويمكنهم الغوص لأعماق كبيرة قد تصل لأكثر من 499 متر، فقد خلق الله تعالى أجسامهم متناسبة ومساعدة لهم تحت الماء، بحيث […]
الفرق بين الزوجة والمرأة في إعجاز القرأن الفرق بين امرأة وزوجة في القرآن الكريم – فإنه لا يصح القول أن لفظ امرأة يتم إستعماله في القرأن الكريم إذا كانت العلاقة بين الأزواج علاقة قائمة على المودة والحب والسّكن، أو كانت ديانات الأزواج مختلفة عن الأخر، ولذلك لا توجد قاعدةٍ نحويةٍ تدل على ذلك، فإذا كانت […]
هل لديك سؤال؟