ما هو غسيل الأموال
غسيل الأموال أو تبييض الأموال (بالإنجليزيّة: Money laundering)، هو عملية غير قانونية لجني مبالغ مالية كبيرة والناتجة عن نشاط إجرامي غير قانوني، مثل الاتجار بالمخدرات أو تمويل الإرهاب أو البشر، ويبدو وكأنها أتت من مصدر مشروع، فالأموال المتأتية من النشاط الإجرامي تعتبر قذرة، وفيقومون المجرمون بعملية “غسلها” لجعلها تبدو نظيفة، بدلاً من الحصول عليها بطريقة غير مشروعة.[1]
يستخدم المجرمون تقنيات تبييض الأموال مجموعة متنوعة من التقنيات لجعل أموالهم تبدو وكأنهم حصلوا عليها بطريقة مشروعة تبدو نوظيفة.[1]
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والعملات المشفرة جعلت من السهل على المجرمين تحويل الأموال وسحبها دون اكتشافها، وقد أصبح منع غسل الأموال جهداً دولياً، وأصبح الآن يشمل تمويل الإرهاب ضمن أهدافه الأساسية.[1]
طرق غسيل الأموال
يستخدم المجرمون طرق غسيل أموالهم ومن أكثر الأساليب شيوعاً هو من خلال استخدام عمل تجاري قانوني قائم على النقد ويكون مملوك لمنظمة إجرامية بالخفاء، فعلى سبيل المثال إذا كانت المنظمة تمتلك مطعمًا، فقد تضخم الإيصالات النقدية اليومية لتوجيه النقد غير القانوني عبر المطعم إلى الحساب المصرفي للمطعم، وبعد ذلك يقومون بعملية سحب الأموال حسب الحاجة.[1]
يمكن أيضًا غسل الأموال من خلال المزادات والمبيعات عبر الإنترنت، ومواقع المقامرة، ومواقع الألعاب الافتراضية، حيث يتم تحويل الأموال غير المشروعة إلى عملة ألعاب، ثم إعادتها إلى أموال “نظيفة” حقيقية وقابلة للاستخدام ولا يمكن تعقبها.[1]
تشتمل أحدث حدود لغسيل الأموال على العملات المشفرة، مثل عملة البيتكوين، وعلى الرغم من أنها ليست مجهولة تمامًا، إلا أنها تُستخدم بشكل متزايد في مخططات الابتزاز وتجارة المخدرات والأنشطة الإجرامية الأخرى نظرًا لعدم الكشف عن هويتها النسبية مقارنة بأشكال العملة التقليدية.[1]
استخدام الخوادم الوكيلة وبرامج إخفاء الهوية يجعل المكون الثالث لغسيل الأموال، بحيث يكاد يكون من المستحيل اكتشافه، ويمكن تحويل الأموال أو سحبها مما يترك أثرًا ضئيلًا أو معدومًا لعنوان IP، وهذه من الطرق الأكثر شيوعاً أيضاً.[1]
المراجع
- ↑ “Money Laundering“, www.investopedia.com , Retrieved 2021-11-13 , Edited.
مواضيع قد تهمك
-
ما هو التضخم الاقتصادي
التضخم الاقتصادي التضخم الاقتصادي (بالإنجليزيّة: Economic Inflation)، وهو عبارة عن تغييرات نسبيّة في مستوى الأسعار العام، بالإعتماد على استخدام الرقم… انقر للمزيد
أسئلة طرحها الآخرون
مدينة الشمس مدينة الشمس هي مدينة بعلبك اللبنانية، والتابعة إلى محافظة البقاع وقضاءه، ولقد قام الرومان بتسميتها بهذا الإسم قديماً (هيليوبولس) أي مدينة الشمس، ومن الجدير بالإشارة بأنها ذكرت في التواة بإسم (بعلبق)، وتقع هذه المدينة اللبنانية في شمال سهل البقاع، وشرقي نهر الليطاني، ويحيط بها شرقاً وغرباً سلاسل جبال لبنان الغربية والشرقية، وتعلو عن […]
بيت النمل يسمى بيت النمل في اللغة العربية (مسكن) أو (قرية)، ويطلق عليه باللغة الإنجليزية اسم (Nest)[1]، وقد ورد في القرآن الكريم اسم بيت النملة، قال تعالى: (يَا أَيُّهَا النَّمْلُ ادْخُلُوا مَسَاكِنَكُمْ لَا يَحْطِمَنَّكُمْ سُلَيْمَانُ وَجُنُودُهُ)[2] وعادةً ما يبنى النمل بيته باستخدامه للعديد من المواد ومنها: الحصى أو أغصان الأشجار أو الرّمل أو يستعين بالأشجار […]
المحيط الهندي المحيط الهندي (بالإنجليزية: Indian Ocean) وهو محيط يقع في جنوب قارة آسيا، ويقع المحيط الهندي بين الأربعة قارات وهما: القارة القطبية الجنوبية، قارة أستراليا، قارة أفريقيا، قارة آسيا، وعادةً ما تكون مياه المحيط الهندي قليلة الأوكسجين نسبياً، وذلك تحت طبقات المياه السطحية وبشكل خاص في الشمالي منها، وتطل على المحيط الهندي العديد من […]
هل لديك سؤال؟