ما هو غسيل الأموال
غسيل الأموال أو تبييض الأموال (بالإنجليزيّة: Money laundering)، هو عملية غير قانونية لجني مبالغ مالية كبيرة والناتجة عن نشاط إجرامي غير قانوني، مثل الاتجار بالمخدرات أو تمويل الإرهاب أو البشر، ويبدو وكأنها أتت من مصدر مشروع، فالأموال المتأتية من النشاط الإجرامي تعتبر قذرة، وفيقومون المجرمون بعملية “غسلها” لجعلها تبدو نظيفة، بدلاً من الحصول عليها بطريقة غير مشروعة.[1]
يستخدم المجرمون تقنيات تبييض الأموال مجموعة متنوعة من التقنيات لجعل أموالهم تبدو وكأنهم حصلوا عليها بطريقة مشروعة تبدو نوظيفة.[1]
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والعملات المشفرة جعلت من السهل على المجرمين تحويل الأموال وسحبها دون اكتشافها، وقد أصبح منع غسل الأموال جهداً دولياً، وأصبح الآن يشمل تمويل الإرهاب ضمن أهدافه الأساسية.[1]
طرق غسيل الأموال
يستخدم المجرمون طرق غسيل أموالهم ومن أكثر الأساليب شيوعاً هو من خلال استخدام عمل تجاري قانوني قائم على النقد ويكون مملوك لمنظمة إجرامية بالخفاء، فعلى سبيل المثال إذا كانت المنظمة تمتلك مطعمًا، فقد تضخم الإيصالات النقدية اليومية لتوجيه النقد غير القانوني عبر المطعم إلى الحساب المصرفي للمطعم، وبعد ذلك يقومون بعملية سحب الأموال حسب الحاجة.[1]
يمكن أيضًا غسل الأموال من خلال المزادات والمبيعات عبر الإنترنت، ومواقع المقامرة، ومواقع الألعاب الافتراضية، حيث يتم تحويل الأموال غير المشروعة إلى عملة ألعاب، ثم إعادتها إلى أموال “نظيفة” حقيقية وقابلة للاستخدام ولا يمكن تعقبها.[1]
تشتمل أحدث حدود لغسيل الأموال على العملات المشفرة، مثل عملة البيتكوين، وعلى الرغم من أنها ليست مجهولة تمامًا، إلا أنها تُستخدم بشكل متزايد في مخططات الابتزاز وتجارة المخدرات والأنشطة الإجرامية الأخرى نظرًا لعدم الكشف عن هويتها النسبية مقارنة بأشكال العملة التقليدية.[1]
استخدام الخوادم الوكيلة وبرامج إخفاء الهوية يجعل المكون الثالث لغسيل الأموال، بحيث يكاد يكون من المستحيل اكتشافه، ويمكن تحويل الأموال أو سحبها مما يترك أثرًا ضئيلًا أو معدومًا لعنوان IP، وهذه من الطرق الأكثر شيوعاً أيضاً.[1]
المراجع
- ↑ “Money Laundering“, www.investopedia.com , Retrieved 2021-11-13 , Edited.
مواضيع قد تهمك
-
ما هو التضخم الاقتصادي
التضخم الاقتصادي التضخم الاقتصادي (بالإنجليزيّة: Economic Inflation)، وهو عبارة عن تغييرات نسبيّة في مستوى الأسعار العام، بالإعتماد على استخدام الرقم… انقر للمزيد
أسئلة طرحها الآخرون
أجمل الآثار الإسلامية إن التراث المعماري الإسلامي ثري وكبير جدًّا، وفيما يلي أجمل وأشهر أجمل الآثار الإسلامية في العالم ومن أشهرها 7 معالم ما زالت إلى يومنا الحاضر وهي: تاج محل مجمع تاج محل وهو مجمع بناه الإمبراطور المغولي الشاه جاهان تاج محل، بعد أن توفّيت زوجته الثالثة (ممتاز)، أثناء ولادة الطفل الرابع عشر لهما، […]
بحيرة أونتاريو تُعد بحيرة أونتاريو (بالإنجليزية: Lake Ontario) بحيرة عميقة جداً، وتشبه إلى حد كبير بحيرة إيري من حيث المساحة والأبعاد المادية، بحيث يبلغ متوسطها 283 قدمًا، ومقارنة بأحجامها تحتوي بحيرة أونتاريو على ما يقرب من أربعة أضعاف المياه الموجودة في بحيرة إيري، وتحتل أونتاريو المرتبة الرابعة بين البحيرات العظمى من حيث العمق الأقصى، ولكن […]
القارات السبع توجد سبع قارات في العالم وهما قارة إفريقيا والقارة القطبية الجنوبية أنتاركتيكا وقارة آسيا وقارة أستراليا / أوقيانوسيا وقارة أوروبا وقارة أمريكا الشمالية وقارة أمريكا الجنوبية، وبناءً على المكان الذي تعيش فيه من الممكن أن تكون قد سمعت أو تعلمت بأنه يوجد خمس أو ست أو حتى أربع قارات فقط، وذلك بسبب عدم […]
هل لديك سؤال؟